Profielfondsen

Rendement

Volg eenvoudig het actuele netto rendement van Profiel Fonds Defensief, Neutraal en Offensief, over verschillende periodes.

Op basis van historische marktdata is voor de periode van 4 september 2020 tot 7 september 2023 een gesimuleerde berekening gemaakt van de Profiel Fondsen strategie.

Van

t/m

De Profielfondsen Defensief, Neutraal en Offensief zijn actief beheerde beleggingsfondsen, bezitten een open-end karakter en zijn geregistreerd bij de AFM in Amsterdam. Uw aankoopbeslissing dient te worden genomen op grond van het prospectus, welke u tezamen met het Essentiële-informatiedocument hier kosteloos kunt downloaden. Deze documenten bezitten informatie over het product, de kosten en de risico's. Vraag erom en lees deze documenten voordat u het product koopt. Voor uitleg over de risicometer kunt u hier terecht. De waarde van uw beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde rendementen vormen geen betrouwbare indicator voor toekomstige resultaten.

Profiel Fonds Defensief

Profiel Fonds Neutraal

Profiel Fonds Offensief

Welke varianten zijn er?

Onze profielfondsen bestaan uit een divers pallet aan beleggingen gericht op enerzijds aandelen en anderzijds obligaties. Bij defensief is die verhouding 60% obligatiefondsen en 40% aandelenfondsen, neutraal wisselt die verhouding naar 40% obligatiefondsen en 60% aandelenfondsen en bij offensief is dat 100% aandelenfondsen.

Profielfonds Defensief - Gespreid beleggen met rust en overzicht

Zelf beleggen, professioneel en gespreid

Niet iedereen wil of kan zelf een beleggingsportefeuille samenstellen. Het Profiel Fonds Defensief biedt de oplossing: een kant-en-klare, professioneel samengestelde portefeuille die past bij een voorzichtig risicoprofiel. Je belegt in een zorgvuldig afgewogen mix van circa 60% obligaties en 40% aandelen, zorgvuldig samengesteld uit W&O-subfondsen.

Het fonds is specifiek ontworpen voor beleggers die stabiliteit verkiezen boven maximale groei. De nadruk op obligaties zorgt voor een demping van koersschommelingen, terwijl het aandelengedeelte zorgt voor groeipotentieel op de langere termijn. Het resultaat is een evenwichtige portefeuille die met minder volatiliteit kan presteren in verschillende marktomstandigheden.

Profiel Fonds Neutraal - De balans tussen groei en stabiliteit

De gulden middenweg voor beleggers

Het Profiel Fonds Neutraal is ontworpen voor beleggers die een evenwicht zoeken tussen rendementskansen en risicospreiding. Met een allocatie van circa 60% aandelen en 40% obligaties biedt het fonds voldoende groeipotentieel zonder de volledige volatiliteit van een puur aandelenfonds. Het is de populairste keuze voor beleggers die een middellange tot lange horizon hanteren.

De portefeuille bestaat uit een zorgvuldig geselecteerde combinatie van W&O-subfondsen, waaronder aandelenfondsen met wereldwijde spreiding en obligatiefondsen voor stabiliteit. Door deze fund-of-funds structuur profiteer je van de expertise van alle onderliggende fondsbeheerders, zonder dat je zelf hoeft te herbalanceren.

Profiel Fonds Offensief - Maximaal groeipotentieel, professioneel beheerd

Volledig gericht op groei

Het Profiel Fonds Offensief is het meest dynamische fonds in de Profiel Fonds reeks van Wijs & van Oostveen. Met een allocatie van circa 100% aandelen - inclusief technologie, vastgoed en private equity - is het fonds volledig gericht op vermogensgroei op de lange termijn. Het is een logische keuzevoor beleggers met een lange beleggingshorizon en een hoge risicotolerantie.

De portefeuille biedt brede wereldwijde spreiding via de onderliggende W&O-subfondsen: van Noord-Amerikaanse en Europese marktleiders tot opkomende markten, innovatieve technologiebedrijven en beursgenoteerde private equity. Door deze diversificatie over regio's, sectoren en beleggingsstijlen is het risico beter gespreid dan bij individuele aandelenselectie.

Bescherming van je vermogen

Je participaties in de Profiel Fondsen staan op een bankrekening op naam van de Stichting W&O Beleggingsfondsen: de juridisch eigenaar van de assets van alle Profiel Fondsen. Dat betekent dat je beleggingen juridisch gescheiden zijn van fondsbeheerder Wijs & van Oostveen Fund Management. De stichting houdt de bankrekening aan bij een betrouwbare, onafhankelijke depotbank. Je vermogen blijft dus van jou, wat er ook gebeurt.

Risicoprofiel

De Profielfondsen Defensief, Neutraal en Offensief hebben alledrie een risico-indicator van 3 op schaal van 7.

Scherpe kosten, maximaal rendement

Met een all-in kostenpercentage van slechts 0,95% per jaar behoort het Profiel Fonds Defensief tot de voordeligste professioneel beheerde fondsen in Nederland. Er zijn geen instapkosten en geen uitstapkosten. Elke euro die u inlegt, gaat volledig aan het werk. Lagere kosten betekenen direct meer netto rendement voor u als belegger.

Waarom de Profiel Fondsen van Wijs & van Oostveen?

Kostenefficiënt beleggen via fondsparticipaties

All-in kosten van slechts 0,95% per jaar - geen instap- of uitstapkosten. Wij handelen participaties in het fonds wekelijks.

Geschikt als zelfstandige belegging of als lijfrente-opbouw

Als zelfstandige belegging wekelijks verhandelbaar - flexibel in- en uitstappen.

Volledig ontzorgd door vaste relatiemanager

Direct persoonlijk contact, inclusief een kostenloze overstapservice voor als je lijfrente belegd wilt opbouwen of uitkeren.

Toegang tot unieke fondsen van Wijs & van Oostveen

Professioneel samengesteld en doorlopend bewaakt door W&O Fund Management.

F.A.Q

Veelgestelde vragen

Hoe kan ik deelnemen aan het fonds?

Door een participantenrekening te openen bij Wijs & van Oostveen. Daarna kan je wekelijks participaties aan- of verkopen.

Wat is de minimale inleg bij beleggingsfondsen?

De minimale inleg is €10.000.

Krijg ik een overzicht van mijn belegging?

Ja, via het klantenportaal heb je altijd inzicht in de waarde van je beleggingen. Daarnaast wordt er maandelijks een PDF positie- en mutatieoverzicht in het portaal geplaatst, en elk jaar een PDF met een fiscaal jaaroverzicht.

Wat maakt Wijs & van Oostveen Fund Management anders dan andere fondsbeheerders?

Onze kracht zit in de combinatie van hoogwaardige fondsen, persoonlijke aandacht en een ondernemende aanpak. Onze fondsen zijn zorgvuldig samengesteld en hebben zich in de praktijk bewezen, met onderscheidingen als de Cashcow Award voor Beste Nederlandse Beleggingsfonds 2024.

Geeft Wijs & van Oostveen ook beleggingsadvies?

Wijs & van Oostveen biedt géén beleggingsadvies, maar wel uitgebreide begeleiding en duidelijke informatie. We helpen je inzicht te krijgen in je opties en leggen uit hoe onze producten werken. Zo kun je met kennis van zaken zelf beslissen wat bij jouw situatie past. Wil je liever begeleiding op maat? Dan is vermogensbeheer mogelijk een goede optie.