Het fonds belegt is Asset Backed Securities: : obligaties die zijn gedekt door harde zekerheden, zoals hypotheken of andere kredietportefeuilles. Daardoor blijft de waard schommeling beperkt en het rendement opvallend stabiel.
Sinds de start in 2020 sloot het ABS Fund elk jaar positief af. Het gemiddelde jaarlijkse rendement ligt rond 7%. Op onze website vind je de actuele koersgrafiek.
Het vermogen van het ABS Fund is strikt gescheiden van dat van Wijs & van Oostveen Fund Management. Je beleggingen worden veilig bewaard bij een onafhankelijke bewaarder. Daarnaast gelden alle wettelijke waarborgen voor Nederlandse beleggingsfondsen.
Ja dat kan, met ABS Cash Flow. Op de website lees je hier alles over.
Je kunt deelnemen vanaf € 10.000.
Je kunt elke week participaties kopen of verkopen. Dat geeft je flexibiliteit als je wilt bijstorten of (deels) uitstappen.
Het ABS Fund wordt beheerd door Wijs & van Oostveen Fund Management.
Het ervaren researchteam staat onder leiding van Robert Schuckink Kool.
Het ABS Fund heeft risicoklasse 2 op 7. Dat betekent: laag risico. Natuurlijk blijft beleggen nooit helemaal zonder risico, maar het fonds is zo ingericht dat grote uitschieters beperkt blijven.
Ja. Het ABS Fund valt onder de Nederlandse en Europese regelgeving (waaronder AIFMD en PRIIPs) en de beheerder Wijs & van Oostveen Fund Management staat onder toezicht van de AFM.
Dat regel je gewoon via onze website.
Heb je nog geen rekening? Dan open je er binnen een paar minuten één – gratis.
Heb je al een rekening? Log dan in en plaats direct je opdracht.
Heel eenvoudig via je eigen online beleggingsrekening. Daar zie je dagelijks de actuele waarde van je participaties en kun je ook aan- of verkoopopdrachten plaatsen.
Het fonds is vooral geschikt voor beleggers die hun vermogen rustig willen laten groeien. Je loopt weinig risico, maar ontvangt doorgaans meer rendement dan op een bankrekening met vrij vermogen of gewone obligaties.
Het ABS Fund streeft naar een aantrekkelijk rendement bij een laag risico. Op de officiële risicoschaal van 1 tot 7 valt het fonds in categorie 2. Sinds de start in 2020 behaalde het fonds gemiddeld ca. 7% rendement per jaar.
Bij overlijden wordt je belegging onderdeel van je nalatenschap. Je beleggingen worden dan overgedragen aan je erfgenamen, of uitgekeerd in geldwaarde. Een notaris of erfgenaam kan hiervoor contact met ons opnemen.
Wijs & van Oostveen kijkt kritisch naar de samenstelling van haar producten. Duurzaamheidscriteria maken hier onderdeel van uit. Zo worden bepaalde sectoren of bedrijven uitgesloten, en worden factoren als milieu-impact, sociale verantwoordelijkheid en goed bestuur meegewogen in het beleggingsbeleid. Tegelijk vinden wij transparantie belangrijk: niet elk product is uitgesproken duurzaam, maar we maken wél inzichtelijk hoe en waarom keuzes worden gemaakt. Zo maak je altijd een weloverwogen keuze.
Wijs & van Oostveen biedt géén beleggingsadvies, maar wel uitgebreide begeleiding en duidelijke informatie. We helpen je inzicht te krijgen in je opties en leggen uit hoe onze producten werken. Zo kun je met kennis van zaken zelf beslissen wat bij jouw situatie past. Wil je liever begeleiding op maat? Dan is vermogensbeheer mogelijk een goede optie.
Ja, via het klantenportaal heb je altijd inzicht in de waarde van je beleggingen. Daarnaast wordt er maandelijks een PDF positie- en mutatieoverzicht in het portaal geplaatst, en elk jaar een PDF met een fiscaal jaaroverzicht.
De waarde van je belegging telt mee in box 3 van de inkomstenbelasting. Over je vermogen boven het heffingsvrije bedrag betaal je vermogensrendementsheffing. In 2025 is het heffingsvrije vermogen €57.684 per persoon (of €115.368 voor fiscale partners). Je betaalt alleen belasting over het bedrag dat hier bovenuit komt.
Het Alpha Innovation Fund is een herbeleggingsfonds. Dat betekent dat opbrengsten automatisch worden herbelegd.
In je persoonlijke online omgeving of op de website van Wijs & van Oostveen bij de fondsinformatie.
Het fonds wil een aantrekkelijk rendement behalen door te beleggen in snelgroeiende, innovatieve sectoren. Denk aan technologie, duurzaamheid en consumententrends.
Beleggen in innovatie betekent kans op grote koersschommelingen. Het fonds kan in korte tijd aanzienlijk stijgen of dalen. Er is geen kapitaalgarantie. Spreiding en actief beheer helpen, maar het risico blijft zeker aanwezig.
De kosten vind je in het kostenoverzicht en in het essentiële-informatiedocument(EID).
Voor beleggers die geloven in de kracht van innovatie en bereid zijn om op de middellange tot lange termijn te beleggen in bedrijven met groeipotentie.
Het fonds wordt beheerd door de ervaren analisten van Wijs & van Oostveen Fund Management. Het team heeft decennialange ervaring in vermogensbeheer en thematisch beleggen en was al in 2015 een van de pioniers op het gebied van beleggen in innovatieve sectoren.
Ze combineren grondig fundamenteel onderzoek met data-gedreven analyse om de meest kansrijke bedrijven te selecteren – en grijpen actief in bij veranderende marktomstandigheden.
De minimale inleg bedraagt €10.000.
Door een participantenrekening te openen bij Wijs & van Oostveen. Daarna kan je wekelijks participaties aan- of verkopen.
Het Alpha Innovation Fund belegt wereldwijd in innovatieve bedrijven met groeipotentie. De nadruk ligt op drie thema’s: technologie, duurzaamheid en consumententrends.
Binnen deze thema’s selecteert het team ondernemingen die profiteren van trends als Artificial Intelligence, semiconductors, cloudtechnologie, duurzame energie en nieuwe consumentengewoonten.
De portefeuille bestaat uit ongeveer 100 zorgvuldig geselecteerde aandelen, met een brede spreiding over regio’s en sectoren.
Ja. Beheerder Wijs & van Oostveen Fund Management is in het bezit van een vergunning van de AFM. Daarnaast is het Alpha Innovation Fund geregistreerd bij de AFM in Amsterdam.
Zeer actief. Het team van Wijs & van Oostveen Fund Management volgt de markten continu, grijpt in bij risico’s en speelt in op nieuwe trends of kansen.
Ja. Het fondsvermogen is gescheiden van dat van de beheerder, wordt bewaard door een onafhankelijke bewaarder, en het fonds staat onder toezicht van de AFM en DNB.
Dynamic Market Portfolio is bedoeld voor beleggers met een vrij belegbaar vermogen vanaf €250.000 en een middellange tot lange beleggingshorizon. De drie profielen (50, 70 en 90) sluiten aan bij verschillende soorten risicobereidheid – van defensief tot en met offensief.
Bij traditioneel beheer wordt je portefeuille individueel aangekocht en beheerd. Bij Dynamic Market Portfolio koop je participaties in één van de drie profielfondsen. Zo is het beheer efficiënter, zijn de beheerkosten lager en kan actief worden bijgestuurd op veranderende marktomstandigheden.
Beleggen brengt altijd risico’s met zich mee. De waarde van je participaties kan fluctueren door marktontwikkelingen. Dynamic Market Portfolio streeft ernaar deze schommelingen te beperken, door actief te herwegen binnen vaste bandbreedtes. Lees het Prospectus en het Essentiële-informatiedocument (EID) voor een volledig overzicht van de risico’s.
Ja, toetreding en uittreding zijn wekelijks mogelijk volgens de voorwaarden van het fonds. Zo behoud je flexibiliteit en behoud je de balans tussen risico en kans op rendement.
Je betaalt een transparante all-in vergoeding van 0,95% (defensief), 1,05% (neutraal) en 1,15% (offensief) per jaar. Deze vergoeding dekt onder andere het beheer, transacties en bewaring. De exacte kosten staan beschreven in het EID en het prospectus.
Als je een uitkerende lijfrente afsluit, spreek je met ons af over welke periode we jouw geld uitkeren. Die periode duurt minimaal 5 jaar. Je kiest zelf of je de uitkeringen per maand, kwartaal of jaar wilt ontvangen; net wat voor jou prettig is.
Bij JOUW Lijfrente wordt je kapitaal belegd in één of meerdere fondsen van W&O Beleggingsfondsen. Bij elke uitkering verkopen we een vast aantal participaties. Zo voldoen we netjes aan de fiscale regels. De opbrengst (na inhouding van loonheffing) storten we vervolgens op je rekening.
Je hebt bij JOUW een lijfrentekapitaal van € 100.000,-, waarmee 12.000 participaties worden aangekocht in het Profiel Fonds Neutraal. Je kiest voor een uitkeringstermijn van 10 jaar met maandelijkse uitkeringen. Dit komt neer op 120 maandelijkse lijfrente-uitkeringen. Om die uitkeringen te kunnen doen, verkopen wij iedere maand 100 participaties in het Profiel Fonds Neutraal. Door de koersschommelingen van de beleggingen zal de hoogte van de uitkeringen per maand verschillen.
Verkoop vindt plaats op het eerstvolgende handelsmoment na de tweede dag van de maand. De ingangsdatum van je lijfrente-uitkering en de gekozen frequentie (maandelijks, ieder kwartaal of jaarlijks) bepalen wanneer je de uitkering ontvangt. Deze informatie vind je op het klantenportaal, onder ‘rekeninggegevens’.
Het geld dat je bij JOUW Lijfrente stort, is onder fiscale voorwaarden* aftrekbaar bij de fiscus. De fiscus betaalt dus mee aan je lijfrenteregeling. Om deze reden zijn je participaties geblokkeerd. Indien je toch participaties verkoopt en de opbrengst opneemt, moet je afrekenen met de fiscus. Ook moet je een boeterente betalen. Geld opnemen kan dus, maar is niet aantrekkelijk.
* Een belangrijke fiscale voorwaarde is dat er sprake is van jaar- en of reserveringsruimte. Zie voor meer informatie over dit onderwerp de pagina fiscale regels JOUW
Op het moment dat je de AOW-leeftijd bereikt, kun je met je opgebouwde lijfrentekapitaal een aanvullend pensioen aankopen tot 5 jaar na je AOW-leeftijd. De looptijd van een aanvullend pensioen is minimaal vijf en maximaal 20 jaar. Bouw je lijfrentekapitaal bij JOUW op? Dan ontvang je circa 2 maanden voor het bereiken van je AOW-leeftijd bericht over de mogelijkheden voor het uitkeren van je lijfrentekapitaal.
Bij JOUW wordt je geld belegd in beleggingsfondsen. Dat geeft uitzicht op meer aanvullend pensioen. Beleggen brengt echter wel een beleggingsrisico met zich mee.
Dit betekent dat je lijfrente-uitkering ook lager kan zijn. De lijfrenteregelingen van JOUW zijn dan ook alleen geschikt voor mensen die zich dit risico kunnen permitteren.
Banksparen is een fiscaal vriendelijke manier van geld sparen ter aanvulling op je pensioen. Tegenwoordig kun je ook op een fiscaal vriendelijke manier beleggen ter aanvulling op je pensioen. Dat kan bij JOUW.
Bij sparen of beleggen voor aanvullend pensioen stort je geld op een geblokkeerde bank- of beleggingsrekening of, in het geval van JOUW, wordt er met je geld participaties in beleggingsfondsen aangekocht waarvan de participaties worden aangemerkt als geblokkeerde participaties. Met het kapitaal dat je opbouwt, kan je later een aanvullend pensioen aankopen.
Of je nu elke maand, elk kwartaal of elk jaar wilt inleggen, bij JOUW mag je dat zelf bepalen. Regelmatig inleggen is verstandig, maar hoeft niet. Vrijheid blijheid dus.
Een groot gedeelte van het geld dat je opzij legt voor je pensioen, krijg je terug van de belasting. Er geldt echter wel een maximumbedrag dat je jaarlijks mag inleggen. Dit heet jaarruimte.
Wil je weten wat jouw maximale voordeel is? Reken het zelf uit met het tooltje van de Belastingdienst. Kom je er niet uit? Wij helpen je graag! Neem contact met ons op via 020 638 82 26.
Je kunt op vier manieren geld overmaken naar JOUW Lijfrente.
Je geeft aan JOUW een doorlopende machtiging, zodat wij periodiek geld kunnen incasseren vanaf je vaste tegenrekening. Download het machtigingsformulier en stuur dit ondertekend, samen met een kopie van een geldig legitimatiebewijs, retour. Dit kan per e-mail naar: administratie@jouw-pensioen.nl. Je kunt het ook per post verzenden (postzegel niet nodig) naar:
JOUW
Antwoordnummer 10370
1000 RA Amsterdam
Je kunt eenvoudig en veilig een bedrag storten op jouw rekening via iDEAL. Klik hier om naar het iDEAL-formulier te gaan.
Je kunt via internetbankieren eenmalig geld overmaken naar JOUW. Boek het geld over naar NL40ABNA0831516917, op naam van Stichting W&O Beleggingsfondsen, onder vermelding van je rekeningnummer bij JOUW. Dit geld beleggen wij in overeenstemming met jouw beleggingsmix en/of procentuele verdeling.
Met internetbankieren kun je ook opdracht geven voor een periodieke overboeking. Vermeld bij de periodieke overboeking ons rekeningnummer (NL40ABNA0831516917), de tenaamstelling (Stichting W&O Beleggingsfondsen) en je rekeningnummer bij JOUW. Wij beleggen het geld in overeenstemming met jouw beleggingsmix en/of procentuele verdeling.
Houd bij de automatische incasso of het overboeken rekening met de maximale jaarruimte die je mag benutten. Bereken met de rekentool van De Belastingdienst je maximale jaarruimte.
Ja, de Notes zijn verhandelbaar. Je kunt dus ook vóór het einde van de looptijd zelf uitstappen. Houd er dan wel rekening mee dat de verkoopwaarde afhangt van de actuele markt en dat je doorgaans 1% verkoopkosten betaalt. Je kunt een verkoopopdracht telefonisch of per e-mail aan ons doorgeven.
W&O Notes bieden je meer grip op de verhouding tussen risico en rendement ten opzichte van traditionele fondsen of aandelen. Je weet vooraf wat je maximale rendement is en in veel gevallen tot hoever je beschermd bent tegen koersdalingen. Traditionele fondsen of aandelen bieden doorgaans geen afgebakende scenario’s, terwijl onze notes juist uitblinken in structuur en duidelijkheid. Daar staat tegenover dat je rendement bij forse koersstijgingen begrensd is tot een bepaald percentage en je geen dividend uitgekeerd krijgt.
Wijs & van Oostveen ontwikkelt de notes samen met gespecialiseerde partners uit de financiële wereld. Wij ontwerpen de structuur van de note, onze partner staat garant voor de uitvoering en naleving van de afspraken over risico en rendement.
Beleggen in W&O Notes brengt, net als elke vorm van beleggen, risico’s met zich mee. Het belangrijkste risico is dat je bij forse koersdalingen je inleg, of een deel daarvan, kunt verliezen.
Daarnaast kan bij sommige notes het rendement zijn begrensd. In dat geval profiteer je niet volledig mee van sterke koersstijgingen van de onderliggende aandelen. Daardoor kan het uiteindelijke rendement lager uitvallen dan wanneer je rechtstreeks in die aandelen zou beleggen.
De minimale inleg voor W&O Notes is €10.000.
Nee, zoals bij elke vorm van beleggen zijn er risico’s. Wel weet je bij elke W&O Note vooraf precies waar je aan toe bent: het beschermingsniveau, de looptijd en — als dat van toepassing is — het maximumrendement liggen vast.
In veel gevallen is je inleg beschermd tot een vooraf bepaald niveau van koersdaling. Pas als de onderliggende waarde(n) verder daalt of dalen, kan de uiteindelijke uitkering lager uitvallen.
Bij aankoop betaal je doorgaans een 3% structureringsfee over je inleg. Deze fee is al verwerkt in de note. Uitkeringen van rendementen en terugbetaling van de inleg zijn altijd zonder kosten. Bij verkoop van de note vóór de einddatum worden doorgaans 1% kosten gerekend.
W&O Notes worden ontwikkeld door Wijs & van Oostveen in samenwerking met gespecialiseerde partners uit de financiële sector. Wij ontwerpen de structuur en de voorwaarden van de Note. De financiële partner staat garant voor de uitgifte én voor het nakomen van de financiële afspraken.
Nee, zeker niet! Maar vergeet niet dat je geen dividend ontvangt. En dat in sommige gevallen je rendement begrensd is. En, bij grote koersdalingen, kan je je inleg, of een deel daarvan, verliezen.
Beleggers kiezen vooral voor notes vanwege drie dingen: het rendement, het risicoprofiel en de duidelijkheid. Notes bieden uitzicht op een aantrekkelijk rendement, terwijl het risico in veel gevallen beperkter is dan bij een directe aandelenbelegging. En misschien wel het belangrijkste: je weet precies waar je aan toe bent. De voorwaarden liggen vast en de mogelijke uitkomsten zijn helder. Dat maakt notes tot een aantrekkelijke keuze voor beleggers die gericht willen werken aan hun rendement, met rust en zekerheid.
Notes maken beleggen vaak een stuk eenvoudiger. Ze bieden uitzicht op een aantrekkelijk rendement, met vaak ook een stukje bescherming. Je weet vooraf precies onder welke voorwaarden je een uitkering ontvangt, hoe lang de looptijd is en wat de mogelijke scenario’s zijn. Dat geeft duidelijkheid en rust.
Met notes beleg je in een slimme combinatie van financiële instrumenten.
Met W&O Notes krijg je meer grip op de verhouding tussen risico en rendement dan bij traditionele beleggingen in fondsen of aandelen. Je kent vooraf de spelregels: looptijd, peildata, uitkeringsvoorwaarden en het niveau van eventuele bescherming tegen dalingen. Als er een cap of maximum van toepassing is, dan staat dat vooraf vast en communiceren we dat expliciet.
Waar fondsen of aandelen doorgaans geen afgebakende scenario’s bieden, geven notes juist duidelijke scenario’s en voorwaarden. Keerzijde: bij sterke koersstijgingen kan het rendement (indien van toepassing) begrensd zijn en je ontvangt geen dividend.
Vooraf heb je met Wijs & van Oostveen een gesprek over je financiële positie, kennis en ervaring, beleggingsdoel en risicobereidheid. Op basis daarvan wordt een beleggingsprofiel vastgesteld (defensief, neutraal of offensief) en kun je je vermogen overeenkomstig door ons laten beheren.
Het verwachte rendement hangt af van je beleggingsprofiel en je beleggingshorizon. Wij streven naar een aantrekkelijk rendement binnen de grenzen van jouw beleggingsprofiel. Onze portefeuillebeheerders combineren marktinzicht met zorgvuldig risicobeheer en zij leggen de nadruk op stabiele groei op de lange termijn.
Wijs & van Oostveen beheert vermogens met een minimale waarde van €100.000.
De kosten van de vermogensbeheer-dienstverlening zijn afhankelijk het soort vermogensbeheer en het betreffende vastgestelde beleggingsprofiel. Alle kosten worden helder en transparant gecommuniceerd, zodat je precies weet waar je aan toe bent.
Ja, je kunt een gezamenlijke rekening openen, bijvoorbeeld met je partner. Je kunt dit gemakkelijk aangeven bij het openen van een rekening.
Ja, Wijs & van Oostveen is als beleggingsonderneming geregistreerd bij de Autoriteit Financiële Markten in Amsterdam.
Wijs & van Oostveen kijkt kritisch naar de samenstelling van haar producten. Duurzaamheidscriteria maken hier onderdeel van uit. Zo worden bepaalde sectoren of bedrijven uitgesloten, en worden factoren als milieu-impact, sociale verantwoordelijkheid en goed bestuur meegewogen in het beleggingsbeleid. Tegelijk vinden wij transparantie belangrijk: niet elk product is uitgesproken duurzaam, maar we maken wél inzichtelijk hoe en waarom keuzes worden gemaakt. Zo maak je altijd een weloverwogen keuze.
Wijs & van Oostveen biedt géén beleggingsadvies, maar wel uitgebreide begeleiding en duidelijke informatie. We helpen je inzicht te krijgen in je opties en leggen uit hoe onze producten werken. Zo kun je met kennis van zaken zelf beslissen wat bij jouw situatie past. Wil je liever begeleiding op maat? Dan is vermogensbeheer mogelijk een goede optie.
Ja, via het klantenportaal heb je altijd inzicht in de waarde van je beleggingen. Daarnaast wordt er maandelijks een PDF positie- en mutatieoverzicht in het portaal geplaatst, en elk jaar een PDF met een fiscaal jaaroverzicht.
De waarde van je belegging telt mee in box 3 van de inkomstenbelasting. Over je vermogen boven het heffingsvrije bedrag betaal je vermogensrendementsheffing. In 2025 is het heffingsvrije vermogen €57.684 per persoon (of €115.368 voor fiscale partners). Je betaalt alleen belasting over het bedrag dat hier bovenuit komt.
Ja, je betaalt een beheervergoeding en kosten voor de aan- en verkoop van participaties. Overige kosten zijn er voor bijvoorbeeld administratie, toezicht en bewaring van het vermogen, zodat het fonds veilig en efficiënt wordt beheerd. De exacte kosten verschillen per fonds.
Bij overlijden wordt je belegging onderdeel van je nalatenschap. Je beleggingen worden dan overgedragen aan je erfgenamen, of uitgekeerd in geldwaarde. Een notaris of erfgenaam kan hiervoor contact met ons opnemen.
Dit gaat gemakkelijk via het klantenportaal. Als je verzoek tot uittreden op zondag vóór 24:00 uur ontvangen is door de fondsbeheerder, wordt je verzoek op woensdag verwerkt. De verkoop vindt plaats tegen de vastgestelde intrinsieke waarde per de voorafgaande dinsdag.
Particuliere en zakelijke beleggers met een vrij belegbaar vermogen vanaf €10.000.
Ja, je kunt een gezamenlijke rekening openen, bijvoorbeeld met je partner. Je kunt dit gemakkelijk aangeven bij het openen van een rekening.
Wijs & van Oostveen kijkt kritisch naar de samenstelling van haar producten. Duurzaamheidscriteria maken hier onderdeel van uit. Zo worden bepaalde sectoren of bedrijven uitgesloten, en worden factoren als milieu-impact, sociale verantwoordelijkheid en goed bestuur meegewogen in het beleggingsbeleid. Tegelijk vinden wij transparantie belangrijk: niet elk product is uitgesproken duurzaam, maar we maken wél inzichtelijk hoe en waarom keuzes worden gemaakt. Zo maak je altijd een weloverwogen keuze.
Wijs & van Oostveen biedt géén beleggingsadvies, maar wel uitgebreide begeleiding en duidelijke informatie. We helpen je inzicht te krijgen in je opties en leggen uit hoe onze producten werken. Zo kun je met kennis van zaken zelf beslissen wat bij jouw situatie past. Wil je liever begeleiding op maat? Dan is vermogensbeheer mogelijk een goede optie.
Ja, via het klantenportaal heb je altijd inzicht in de waarde van je beleggingen. Daarnaast wordt er maandelijks een PDF positie- en mutatieoverzicht in het portaal geplaatst, en elk jaar een PDF met een fiscaal jaaroverzicht.
De minimale inleg is €10.000.
De waarde van je belegging telt mee in box 3 van de inkomstenbelasting. Over je vermogen boven het heffingsvrije bedrag betaal je vermogensrendementsheffing. In 2025 is het heffingsvrije vermogen €57.684 per persoon (of €115.368 voor fiscale partners). Je betaalt alleen belasting over het bedrag dat hier bovenuit komt.
