Profiel Fonds Defensief

Geregistreerd bij de AFM en lid Vereniging van Vermogensbeheerders & Adviseurs

Beleggingsfondsen met bewezen track record.

Gemiddeld netto rendement: september 2020 t/m juni 2025

Profiel Fondsen

{algemeen verhaaltje}

Profiel Fonds Defensief

Zelf beleggen, professioneel gespreid

Niet iedereen wil of kan zelf een beleggingsportefeuille samenstellen. Het Profiel Fonds Defensief biedt de oplossing: een kant-en-klare, professioneel samengestelde portefeuille die past bij een voorzichtig risicoprofiel. U belegt in een zorgvuldig afgewogen defensieve mix van circa 60% obligaties en 40% aandelen, samengesteld uit W&O-subfondsen.

Het fonds is specifiek ontworpen voor beleggers die stabiliteit verkiezen boven maximale groei. De nadruk op obligaties zorgt voor een demping van koersschommelingen, terwijl het aandelengedeelte zorgt voor groeipotentieel op de langere termijn. Het resultaat is een evenwichtige portefeuille die presteert in verschillende marktomstandigheden.

Profiel Fonds Neutraal

De gulden middenweg voor beleggers

Het Profiel Fonds Neutraal is ontworpen voor beleggers die een evenwicht zoeken tussen rendementskansen en risicospreiding. Met een allocatie van circa 60% aandelen en 40% obligaties biedt het fonds een evenwichtige risico-rendementverhouding, met ruimte voor groei zonder de volledige volatiliteit van een puur aandelenfonds. Het is de populairste keuze voor beleggers die een middellange tot lange horizon hanteren.

De portefeuille bestaat uit een zorgvuldig geselecteerde combinatie van W&O-subfondsen, waaronder aandelenfondsen met wereldwijde spreiding en obligatiefondsen voor stabiliteit. Door deze fund-of-funds structuur profiteert u van de expertise van alle onderliggende fondsbeheerders, zonder dat u zelf hoeft te herbalanceren.

Profiel Fonds Offensief

Volledig gericht op groei

Het Profiel Fonds Offensief is het meest dynamische fonds in de profielfondsreeks van Wijs & van Oostveen. Met een allocatie van circa 100% aandelen - inclusief technologie, vastgoed en private equity - is het fonds volledig gericht op vermogensgroei op de lange termijn. Het is een logische keuzevoor beleggers met een lange beleggingshorizon en een hoge risicotolerantie.

De portefeuille biedt brede wereldwijde spreiding via de onderliggende W&O-subfondsen: van Noord-Amerikaanse en Europese marktleiders tot opkomende markten, innovatieve technologiebedrijven en beursgenoteerde private equity. Door deze diversificatie over regio's, sectoren en beleggingsstijlen is het risico beter gespreid dan bij individuele aandelenselectie.

Het Rendement

De grafiek toont zowel een historische simulatie als het daadwerkelijk gerealiseerde rendement.De grijze lijn in de grafiek is gebaseerd op een historische simulatie, uitgevoerd op basis van de huidige fondsopbouw en marktdata.De gekleurde lijnen tonen het daadwerkelijk gerealiseerde rendement sinds de start van de fondsen.

Van

t/m

Het ABS Fund is een door Wijs & van Oostveen Fund Management actief beheerd beleggingsfonds, bezit een open-end karakter en is geregistreerd bij de AFM in Amsterdam. ABS Fund belegt in effecten met beperkte verhandelbaarheid. Uw aankoopbeslissing dient te worden genomen op grond van het prospectus, welke u tezamen met het Essentiële-informatiedocument hier kosteloos kunt downloaden. Deze documenten bezitten informatie over het product, de kosten en de risico's. Vraag er om en lees deze documenten voordat u het product koopt. Voor uitleg over de risicometer kunt u hier terecht. De waarde van uw beleggingen kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.

Scherpe kosten, maximaal rendement

Met een all-in kostenpercentage van slechts 0,95% per jaar behoort het Profiel Fonds Defensief tot de voordeligste professioneel beheerde fondsen in Nederland. Er zijn geen instapkosten en geen uitstapkosten. Elke euro die u inlegt, gaat volledig aan het werk. Lagere kosten betekenen direct meer netto rendement voor u als belegger.

Een risico-indicatie van 2 is heel erg laag. Met zo’n laag risico bijna 7% rendement halen, is een hele mooie prestatie.

Annemarie van Gaal

Investeerder, financieel adviseur en voormalig lid Raad van Toezicht van de AFM

Welke zekerheden bieden de
AFM-registratie en vergunning?

ABS Fund is geregistreerd bij de AFM in Amsterdam. Fondsbeheerder Wijs & van Oostveen moet op grond van haar vergunningsvereisten voldoen aan onder meer strikte transparantie-eisen en rapportageverplichtingen. Je belegt dus in een beleggingsfonds dat duidelijk is over kenmerken, kosten en risico’s, en zorgvuldig wordt beheerd.

Waarom het Profiel Fonds Defensief?

All-in kosten van slechts 0,95% per jaar - geen instap- of uitstapkosten

Circa 60% obligaties, 40% aandelen - afgewogen defensieve mix

Risico-indicator 3/7 - gematigd risicoprofiel

Belegt in een selectie van professioneel beheerde W&O-subfondsen

Geschikt als zelfstandige belegging of als lijfrente-opbouw

Wekelijks verhandelbaar - flexibel instappen en uitstappen

Professioneel samengesteld en doorlopend bewaakt door W&O Fund Management

Wijs Profiel Fondsen handelt wekelijks. U kunt het fonds ook inzetten als beleggingsoptie voor lijfrente-opbouw via JOUW Pensioen. Neem contact op via 020 - 638 82 26 of info@wijs.nl voor een vrijblijvend gesprek over welk profiel het beste bij u past.

Dit is een reclame. Wijs Profielfondsen zijn actief beheerde beleggingsfondsen, bezitten een open-end karakter en zijn geregistreerd bij de AFM in Amsterdam. Uw aankoopbeslissing dient te worden genomen op grond van het prospectus, welke u tezamen met het Essentiële-informatiedocument hier kosteloos kunt downloaden. Deze documenten bezitten informatie over het product, de kosten en de risico's. Vraag erom en lees deze documenten voordat u het product koopt. Voor uitleg over de risicometer kunt u hier terecht. In het verleden behaalde rendementen vormen geen betrouwbare indicator voor toekomstige resultaten.

F.A.Q.

Veelgestelde vragen

Wat gebeurt er met mijn belegging als ik kom te overlijden?

Bij overlijden wordt je belegging onderdeel van je nalatenschap. Je beleggingen worden dan overgedragen aan je erfgenamen, of uitgekeerd in geldwaarde. Een notaris of erfgenaam kan hiervoor contact met ons opnemen.

Hoe kan ik uitstappen?

Dit gaat gemakkelijk via het klantenportaal. Als je verzoek tot uittreden op zondag vóór 24:00 uur ontvangen is door de fondsbeheerder, wordt je verzoek op woensdag verwerkt. De verkoop vindt plaats tegen de vastgestelde intrinsieke waarde per de voorafgaande dinsdag.

Wat voor beleggers kunnen bij jullie terecht?

Particuliere en zakelijke beleggers met een vrij belegbaar vermogen vanaf €10.000.

Belegt Wijs & van Oostveen duurzaam?

Wijs & van Oostveen kijkt kritisch naar de samenstelling van haar producten. Duurzaamheidscriteria maken hier onderdeel van uit. Zo worden bepaalde sectoren of bedrijven uitgesloten, en worden factoren als milieu-impact, sociale verantwoordelijkheid en goed bestuur meegewogen in het beleggingsbeleid. Tegelijk vinden wij transparantie belangrijk: niet elk product is uitgesproken duurzaam, maar we maken wél inzichtelijk hoe en waarom keuzes worden gemaakt. Zo maak je altijd een weloverwogen keuze.

Geeft Wijs & van Oostveen ook beleggingsadvies?

Wijs & van Oostveen biedt géén beleggingsadvies, maar wel uitgebreide begeleiding en duidelijke informatie. We helpen je inzicht te krijgen in je opties en leggen uit hoe onze producten werken. Zo kun je met kennis van zaken zelf beslissen wat bij jouw situatie past. Wil je liever begeleiding op maat? Dan is vermogensbeheer mogelijk een goede optie.

Wat maakt Wijs & van Oostveen Fund Management anders dan andere fondsbeheerders?

Onze kracht zit in de combinatie van hoogwaardige fondsen, persoonlijke aandacht en een ondernemende aanpak. Onze fondsen zijn zorgvuldig samengesteld en hebben zich in de praktijk bewezen, met onderscheidingen als de Cashcow Award voor Beste Nederlandse Beleggingsfonds 2024.

Hoe zit het met belasting over mijn belegging?

De waarde van je belegging telt mee in box 3 van de inkomstenbelasting. Over je vermogen boven het heffingsvrije bedrag betaal je vermogensrendementsheffing. In 2025 is het heffingsvrije vermogen €57.684 per persoon (of €115.368 voor fiscale partners). Je betaalt alleen belasting over het bedrag dat hier bovenuit komt.

Zijn er kosten verbonden aan een participatie in een beleggingsfonds?

Ja, je betaalt een beheervergoeding en kosten voor de aan- en verkoop van participaties. Overige kosten zijn er voor bijvoorbeeld administratie, toezicht en bewaring van het vermogen, zodat het fonds veilig en efficiënt wordt beheerd. De exacte kosten verschillen per fonds.

Kan ik bij Wijs & van Oostveen ook gezamenlijk beleggen?

Ja, je kunt een gezamenlijke rekening openen, bijvoorbeeld met je partner. Je kunt dit gemakkelijk aangeven bij het openen van een rekening.

Krijg ik een overzicht van mijn belegging?

Ja, via het klantenportaal heb je altijd inzicht in de waarde van je beleggingen. Daarnaast wordt er maandelijks een PDF-bestand met positie- en mutatieoverzicht en ieder jaar een fiscaal jaaroverzicht in het portaal geplaatst.