13% Philips | Aegon Note
Dit is een lopende note, inschrijving gesloten
In het kort
Met de 13% Philips | Aegon Note beleg je indirect in de aandelen Philips en Aegon.
Je ontvangt 6,5% rendement per halfjaar zolang het minst presterende aandeel niet méér dan 30% is gedaald ten opzichte van de startkoers.
Zolang het minst presterende aandeel met niet meer dan 30% is gedaald ontvang je de uitkering van 6,5%.
Staan beide aandelen zelfs op of boven de startwaarde? Dan wordt de note vervroegd afgelost: je krijgt je inleg terug plus de uitkering.
Daalt het minst presterende aandeel méér dan 30%? Dan is er dat halfjaar geen uitkering.
De note heeft een ‘memory effect’ die al het gemiste rendement alsnog betaalt zodra het minst presterende aandeel op een volgende peildatum boven de barrière van -30% is gekomen.
Aan het einde van de looptijd, zolang het slechtst presterende aandeel niet meer dan 30% onder de startwaarde staat, ontvang je je inleg terug plus de slotuitkering van 6,5% en alle eventuele gemiste uitkeringen. Je totale rendement over 3 jaar komt dan uit op 39%.
Je kunt tussentijds verkopen wanneer je wilt. Instappen kan vanaf €10.000,- tot en met donderdag 2 oktober.
Philips
Philips transformeert zich van elektronicabedrijf naar een pure speler in gezondheidstechnologie. Met slimme systemen en digitale zorgoplossingen draagt het bij aan betere patiëntenzorg en duurzame gezondheidsoplossingen wereldwijd. Het bedrijf richt zich op diagnostiek, therapie en connected care en speelt daarmee een sleutelrol in de modernisering van de gezondheidszorg.
Aegon
Aegon is een wereldwijd actieve verzekeraar en vermogensbeheerder. Het biedt pensioenen, levensverzekeringen en beleggingsoplossingen waarmee miljoenen klanten hun financiële toekomst plannen en beschermen.
Hoe werkt de 13% Philips | Aegon Note
Elke 6 maanden is er een peildatum. Op deze datum worden de slotkoersen van Philips en Aegon vergeleken met die van de startwaarde op 3 oktober 2025.
Op de peildata
Indien het slechtst presterende aandeel meer dan 30% is gedaald ten opzichte van de startwaarde, ontvang je geen rendement en loopt de note door. Indien het slechtst presterende aandeel onder startwaarde noteert, maar niet meer dan 30% is gedaald ten opzichte van de startwaarde, ontvang je een rendement gelijk aan 6,5% en loopt de note door. Eventuele gemiste rendementen op eerdere peildata worden dan alsnog uitgekeerd.
Noteren beide aandelen op of boven de startwaarde dan wordt de note afgelost en ontvang je 100% van je inleg terug vermeerderd met een rendement gelijk aan 6,5%. Eventuele gemiste rendementen op eerdere peildata worden dan alsnog uitgekeerd.
Uitbetaling scenario's per peildatum
Op de einddatum
Indien het slechtst presterende aandeel met niet meer dan 30% is gedaald ten opzichte van de startwaarde, dan ontvangt je 100% terug plus 6,5% rendement. Eventuele gemiste rendementen op eerdere peildata worden dan alsnog uitgekeerd, zodat je een rendement van in totaal 39% hebt ontvangen. Indien het slechtst presterende aandeel meer dan 30% is gedaald ten opzichte van de startwaarde, dan volgt er een uitkering zoals in onderstaand schema.
Uitbetaling scenario's op einddatum
Deze note zou in de afgelopen jaren in 89% van de gevallen het doelrendement van 13% op jaarbasis hebben behaald. Dat zegt mij genoeg!
Wat zijn de voordelen?
- Je belegt indirect in 2 sterke, bekende bedrijven: Philips en Aegon.
- Elk half jaar uitzicht op een uitkering van 6,5%.
- Extra veiligheid. Indien op einddatum de aandelenkoersen van Philips en Aegon met niet meer dan 30% zijn gedaald ontvang je je volledige inleg terug plus het slotrendement. Het totaal behaalde rendement is dan 39%.
- Dagelijks verhandelbaar: je zit nergens aan vast
Wat zijn de nadelen?
- Je rendement is begrensd tot maximaal 13% op jaarbasis.
- Je kunt je inleg of een deel daarvan verliezen.
- Je ontvangt geen dividend op de onderliggende aandelen.
Oké, ik ontvang geen dividend en mijn rendement is gemaximeerd op 13% op jaarbasis. Maar daar staat wél een concreet perspectief op 13% rendement op jaarbasis en een vangnet van 30% tegenover. Dat geeft rust.
Wat zijn de kosten?
- Kosten aankoop 3% van de inleg
- Kosten (vervroegde) aflossing Geen
- Kosten verkoop 1% van de waarde
Belangrijke informatie
In de volgende documenten vindt u informatie over de W&O Note. Lees deze documenten goed voordat u de W&O Note aankoopt.
